Un claro ejemplo del mal tino que tuvieron Francisco Gil Díaz y Guillermo Zamarripa, titular de Hacienda y director de Banca, Valores y Ahorro en el sexenio foxista, en crear la figura financiera de las sociedades financieras de objeto múltiple (Sofomes), es la supuesta sofom que financiaría a la empresa Avanza para presuntamente salvar de la quiebra a Mexicana de Aviación.

• Se deslista Compartamos

• Gruma y Banorte, en apoyo a Peña

Por Agustín Vargas Medina *

Resulta que tal empresa financiera es “fantasma” e incluso los “informantes” han confundido a los periodistas porque mientras unos le llaman Vintage Trust III para otros es Union Swiss. Eso sí, la ubican en Puebla pero sin Registro Federal de Causantes ni apoderado legal. Es decir, que se aprovecha el hecho de que estas entidades no son reguladas por las autoridades financieras para tratar de sorprender a quien se pueda.

La Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE), que preside Roberto Ureña, que agremia a las 80 sofoles y sofomes más grandes e importantes del país, se ha cansado en demandar que el sector sea nuevamente regulado en su totalidad, pero otorgando un periodo de transición, en el que ya no se permita que sigan proliferando sin ton ni son e incluso han hecho propuestas concretas para ese proceso legal.

El organismo empresarial ha tenido mucho cuidado en la admisión de entidades que no cumplan con un mínimo de requisitos como son un capital mínimo, la transparencia del origen de éste, los socios que las conforman, entre otros elementos.

Por su parte, la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México (Asofom) que preside Carlos Rahmane, y que aglutina principalmente a sofomes pequeñas de reciente creación, se pronuncia porque el sector siga desregulado y todavía pregona la autorregulación, práctica que de sobra se ha visto que resulta y cuya tendencia en el mundo financiero internacional es regresiva.

Sin embargo, Rahmane acepta que muchas de las sofoles creadas “no atienden al público, sino que sirven a intereses patrimoniales o de grupo”. Al no existir supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, que dirige Guillermo Babatz, les permite servir para reducir la carga fiscal, limpiar cartera vencida y los costos que ésta implica, y en un momento determinado, como lo alertara en su momento Guillermo Ortiz, ex gobernador del Banco de México y hoy presidente de Grupo Financiero Banorte, como posibles instrumentos de lavado de dinero.

Mientras tanto la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), que encabeza Luis Pazos, informó que las sofomes no reguladas son el sector financiero con el mayor número de multas por violaciones e incumplimientos a diversas leyes. De enero a julio, infraccionó a 516 por 30 millones 271, 890 pesos.

Esperemos que las autoridades financieras ya pisen el acelerador para promover la legislación de un nuevo marco jurídico para estos organismos, sofoles y sofomes, a efecto de que continúen siendo para gran parte de la gente en el país, como la opción para obtener crédito especializado, frente a una banca que se mueve bajo parámetros no siempre apegados a la realidad y condiciones económicas de los mexicanos, y no sigan ofreciendo la oportunidad de más Vintage Trust III’s y Union Swiss’s.

Se deslista Compartamos

Es de llamar la atención que mientras Banco Compartamos se deslista de la Bolsa Mexicana de Valores, el chileno Banco de Crédito e Inversiones emita deuda en el mercado nacional por 2,000 millones de pesos, la primera en moneda nacional realizada por una firma extranjera en México. La pregunta es si los bancos que operan en México van para atrás en su participación en el mercado bursátil.

Gruma y Banorte, ¿peñistas?

Y también llaman la atención los desplegados del empresario Roberto González Barrera, presidente de Gruma y Grupo Financiero Banorte, para felicitar al hasta el 15 de septiembre gobernador del Estado de México y casi precandidato presidencial del Partido Revolucionario Institucional (PRI), Enrique Peña Nieto, por su sexto informe de gobierno. Esto se interpretó como un respaldo al mexiquense frente a las aspiraciones también presidenciales del senador Manlio Fabio Beltrones, a quien por cierto Banorte acompañó en aquella campaña para tratar de “mexicanizar” a Banamex, que dirige Enrique Zorrilla, con el argumento de que con la propiedad temporal del gobierno estadounidense de Citibank, se violaban las leyes mexicanas. Lo evidente es la preferencia partidaria de este grupo empresarial, aunque haya “fichado” a algunos panistas como Javier Molinar Horcasitas, en su fusión con Ixe Grupo Financiero.

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*Periodista. Licenciado en Ciencias de la Comunicación y Derecho. Especialista en temas de Economía, Finanzas y Negocios.

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